Jusqu’ici, il n’y a eu aucune réaction officielle de SBM Bank (India), ni de la maison-mère à Maurice, suite à l’ordre émis par la banque centrale indienne de stopper toute transaction dans le cadre du programme libéralisé de transfert de fonds. Mais Reuters a repris le contenu d’un courriel que la banque a envoyé à un de ses clients en Inde.

L’article de Reuters a été repris par plusieurs sites d’info de l’Inde. Dans le courriel que la filiale de SBM Group a adressé à son client, elle affirme son engagement à respecter les normes bancaires les plus élevées. SBM Bank (India) insiste sur le fait que ses autres domaines d’activité ne sont pas concernés par l’ordre de la Reserve Bank of India.

La banque dit aussi être en pourparlers avec la banque centrale indienne afin de répondre à aux « préoccupations » de celle-ci en matière de supervision. SBM Bank (India) a été la première banque étrangère à recevoir une licence bancaire universelle de la banque centrale dans le cadre d’un programme indien pour les filiales à part entière. Ce qui permet aux banques étrangères de concurrencer les banques indiennes.

Un article de Times Now News précise que, selon certains experts, la RBI aurait demandé à la banque de s’assurer que seuls les clients qui détiennent des comptes auprès de la banque soient autorisés à effectuer des transferts de fonds. Cela, afin d’empêcher les clients référencés par les partenaires fintech d’effectuer ces transactions par l’intermédiaire de la banque.

Rappelons que sous le programme libéralisé de transfert de fonds, tous les individus résidents, y compris les mineurs, sont autorisés à effectuer des transactions à l’étranger jusqu’à 250 000 dollars par exercice financier.