La bataille des chiffres se poursuit autour de la réforme des pensions. Après la conférence de presse tenue le vendredi 10 juillet par le ministre de l’Intégration sociale, de la Sécurité sociale et de la Solidarité nationale, Ashok Subron, Adrien Duval accuse le gouvernement de ne pas présenter toute la réalité du nouveau système.
Dans un message adressé aux rédactions ce dimanche, le whip de l’opposition affirme que les exemples présentés par Ashok Subron concernent principalement les personnes visées par les dispositions transitoires, à savoir celles qui atteindront l’âge de 60 ans entre le 1er septembre 2026 et le 31 août 2029.
Selon Adrien Duval, cette période correspond, dans les grandes lignes, aux personnes nées avant le 1er septembre 1969. Le montant auquel elles pourront prétendre dépendra toutefois de leur date de naissance et du moment choisi pour commencer à percevoir leur pension. L’annexe budgétaire prévoit, en effet, une réduction de 0,5 % par mois lorsque la pension est réclamée avant l’âge de référence applicable.
Pour les personnes qui atteindront 60 ans après la fin de cette période transitoire, le mécanisme sera différent. À partir de janvier 2027, la State Age Pension remplacera la Basic Retirement Pension. Chaque bénéficiaire pourra choisir de toucher sa pension entre 60 et 70 ans, mais ce choix sera irrévocable.
Le montant de référence à 65 ans est fixé à Rs 16 555. Une personne qui choisira de percevoir sa pension dès 60 ans subira cependant une réduction de 30 %, soit 6 % par année d’anticipation. Elle touchera ainsi Rs 11 589 par mois. Le document budgétaire précise surtout que cette réduction s’appliquera pendant toute la vie du bénéficiaire.
C’est sur ce point qu’Adrien Duval concentre ses critiques. Selon lui, le montant de Rs 16 555 ne devrait pas être présenté comme celui que recevra automatiquement toute personne à partir de 65 ans. Il correspond à la pension de référence de celui qui attend 65 ans avant d’en demander le paiement.
Adrien Duval avance qu’une personne ayant choisi la pension réduite de Rs 11 589 dès 60 ans n’atteindrait qu’environ Rs 14 764 à 65 ans, en supposant une revalorisation annuelle de 3,5 % pendant cinq ans, puis l’ajout de Rs 1 000.
Mathématiquement, ce calcul est cohérent : une capitalisation de 3,5 % par an porterait Rs 11 589 à environ Rs 13 764 après cinq ans, auxquels s’ajouteraient Rs 1 000. Toutefois, l’annexe budgétaire consultée ne garantit pas explicitement une augmentation automatique de 3,5 % par an. Cette hypothèse devra donc être confirmée par le gouvernement ou par les textes législatifs définitifs.
Par ailleurs, les documents officiels indiquent que la prestation CSG de Rs 1 000 versée à partir de 65 ans sera intégrée à la nouvelle pension, et non nécessairement ajoutée une seconde fois à tous les montants déjà calculés.
La controverse repose donc sur deux scénarios distincts. Celui qui attend 65 ans pour demander sa pension pourra prétendre au montant de référence de Rs 16 555, avant toute éventuelle évaluation de ses revenus. Celui qui choisit de la percevoir dès 60 ans commencera à Rs 11 589 et conservera la réduction actuarielle tout au long de sa vie.
Au-delà de la confrontation politique, le débat révèle surtout la complexité du nouveau dispositif. Une clarification détaillée, avec des simulations selon l’année de naissance et l’âge choisi pour réclamer la pension, apparaît désormais indispensable afin que chaque futur retraité mesure pleinement les conséquences d’une décision présentée comme irrévocable.