Top FM est en présence d’un premier rapport de l’administrateur Arvindsingh Gokhool sur la Silver Bank. Un document qui révèle que plus de Rs 7 milliards de prêts, jugés irrécupérables, ont été accordés à des compagnies fictives. Pire, la vitesse avec laquelle ces prêts ont été déboursés fait sourciller.
Un rapport explosif révélé par le conservateur de la Silver Bank, Arvindsingh Gokhool, met en lumière des pratiques bancaires alarmantes. Ainsi, un total de 5 milliards roupies a été prêté, dans un temps record, à 33 clients étrangers dans 11 pays différents. Les montants les plus élevés ont été déboursés vers Hong Kong, les États-Unis et le Royaume-Uni, pour des sommes respectives de Rs 1,4 milliard, Rs 1,1 milliard et Rs 945 millions.
L'aspect le plus choquant de ce rapport réside dans la rapidité avec laquelle ces prêts ont été alloués : 44 prêts sur 68 ont été accordés en moins de 30 jours. Une société, Postique Limited, a même obtenu Rs 209 millions le jour même où elle a fait sa demande. Cette rapidité, qui défie les règles bancaires, a conduit à des prêts attribués à des sociétés qui, dans bien des cas, n'avaient été créées que quelques jours avant d'obtenir des financements. Certaines sociétés ont été enregistrées 5 à 9 jours avant des decaissements de Rs 200 millions, et dans un cas, une société a perçu Rs 195 millions le jour même de sa création.
Un autre élément qui soulève de graves inquiétudes est la question des montants irrécouvrables. En plus des Rs 5 milliards accordées à des entreprises étrangères douteuses, Rs 900 millions ont été prêtées à 18 clients mauriciens, également jugés irrécouvrables. De plus, Rs 1,4 milliards ont été allouées à 9 entités mauriciennes, mais ces fonds ont été transférés sur des comptes étrangers, rendant encore plus difficile leur récupération.
Au total, ce sont Rs 7 093 154 123 qui figurent parmi les prêts irrécouvrables. Ce scandale soulève de nombreuses questions sur la gestion des fonds à la Silver Bank et sur l'absence de contrôle de la part des autorités bancaires. Le rapport fait également état de sociétés qui sont aujourd’hui sous enquête judiciaire, notamment en Grande-Bretagne, où certains comptes ont été gelés.